Profil d'investisseur

Au début du processus de placement, Valiant établit un profil d’investisseur individuel. Celui-ci est déterminé par les besoins et objectifs personnels, la situation financière actuelle, la structure des placements existante ainsi que l’horizon temporel. Le profil d’investisseur fournit des informations sur la capacité de risque et la tolérance au risque ainsi que sur les objectifs de placement du client (vérification de l’adéquation). En outre, les connaissances, respectivement l’expérience concernant les instruments de placement, sont clarifiées (vérification du caractère approprié).

Stratégie de placement

Le profil d’investisseur permet de définir la stratégie de placement qui convient. Valiant en propose cinq. Les stratégies se distinguent les unes des autres par leur degré de risque et le rendement escompté. Plus le risque est grand, plus le rendement prévu est élevé.

Solution de placement

Valiant propose trois solutions de placement.

1. Dans le cadre de la gestion de fortune, les clients délèguent l’entière gestion de leur dépôt à des spécialistes de Valiant. Ces derniers gèrent le dépôt conformément à la stratégie de placement déterminée.
2. Dans le cadre du conseil en placement, les clients prennent eux-mêmes les décisions de placement tout en profitant des compétences de nos conseillers. Ils ont le choix entre trois offres de conseil, lesquelles se différencient par la gamme de produits et l’intensité du conseil. En fonction de la stratégie de placement combinée à l’offre de conseil choisie, nous formulons notre recommandation qui est réexaminée à maintes reprises.
3. Enfin, si les clients optent pour Execution Only, ils exécutent eux-mêmes les opérations de placement.