Le plan de prélèvement montre si votre patrimoine suffi ra à couvrir la période de votre départ à la retraite jusqu’à un âge avancé, et de quelle marge vous disposez, par exemple pour eff ectuer une donation ou un achat important. Il convient particulièrement aux retraité·e·s qui comblent des lacunes de revenu avec des prélèvements réguliers et souhaitent maintenir leur niveau de vie.

Un plan de prélèvement simple permet de calculer dans quel délai vous consommerez votre patrimoine en fonction du montant de ce dernier, du rythme de prélèvement souhaité et du montant des versements réguliers.

Souvent, un plan de prélèvement est établi dans le cadre d’un conseil complet, qui tient aussi compte d’autres questions sur l’organisation et la structure du patrimoine, des hypothèques, des impôts ou du règlement successoral. Enfi n, les propriétaires du patrimoine déterminent si et comment ce dernier doit être investi, et quels retraits peuvent être eff ectués et à quel moment.