La clé réside dans un profil de placement clair, une stratégie de placement adéquate et un portefeuille bien diversifié. Nous vous montrons comment faire en cinq étapes.

1. Établir un profil de placement

Définissez la capacité de risque (moyens financiers) et la tolérance au risque (gestion des fluctuations).

Posez-vous les questions suivantes:

• Quels sont mes objectifs?
• Quel rendement est-ce que je vise?
• Quelles pertes suis-je prêt-e à supporter?

2. Définir les liquidités

Avant d’investir, constituez-vous des réserves suffisantes:

• Réserve de base: 3 à 6 mois de salaire
• Réserve de secours: pour les frais imprévus
• Investissements prévus

3. Calculer le montant d’investissement net

• Montant d’investissement net = fortune totale - liquidités nécessaires
• Définissez l’horizon de placement. Plus vous pouvez placer cet argent pendant longtemps, plus vous pouvez investir dans des actions.

4. Sélectionner une stratégie de placement

• La stratégie définit la répartition entre les liquidités, les obligations, les actions, l’immobilier et les matières premières.
• Règle de base: horizon de placement long = plus de risques = plus de rendement potentiel
• Restez fidèle à votre stratégie: les réactions de panique vous coûtent du rendement

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5. Constituer un portefeuille de placement

Une diversification large minimise les risques:

• Plusieurs catégories de placement, régions et branches
• Placements durables, si souhaité (p. ex. entreprises qui s’engagent pour la protection du climat)
• Mise en œuvre par vous-même ou gestion professionnelle

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Synthèse

Grâce à un profil de placement clair, à des liquidités bien définies et à une stratégie réfléchie, vous posez les bases du succès à long terme de vos placements.

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