Der Entnahmeplan zeigt, ob Ihr Vermögen nach der Pensionierung bis ins hohe Alter reicht und welche Spielräume Sie haben, zum Beispiel für Schenkungen oder grössere Ausgaben. Er eignet sich insbesondere für Rentnerinnen und Rentner, die durch regelmässige Entnahmen aus ihrem Vermögen Einkommenslücken schliessen und ihren Lebensstandard erhalten möchten.

Ein einfacher Entnahmeplan berechnet auf Basis der Höhe des Vermögens, des gewünschten Entnahmerhythmus und der Höhe der regelmässigen Auszahlungen, wie lange es dauert, bis ein Vermögen aufgebraucht ist.

Oft wird der Entnahmeplan im Rahmen einer umfassenderen Beratung erstellt, bei der weitere Fragen zur Vermögensorganisation und -struktur, zu Hypotheken, Steuern oder der Nachlassregelung berücksichtigt werden. Letztlich legt die Eigentümerin oder der Eigentümer des Vermögens fest, ob und wie dieses angelegt werden soll und welche Bezüge wann daraus getätigt werden sollen.