Anlegen – eine Frage der Strategie

Das eigene Vermögen aufbauen, damit Teuerungen ausgleichen oder Liquidität für Alltägliches schaffen – was auch immer Sie im Leben für Pläne schmieden, wir setzen konsequent auf professionelle Lösungen. Mit dem Beratungszyklus hat Anlegen bei Valiant System.

Ihr individuelles Anlegerprofil wird durch mehrere Faktoren beeinflusst: Ihre persönlichen Bedürfnisse und Ziele, Ihre aktuelle finanzielle Situation, die Struktur bereits bestehender Anlagen sowie Ihren Zeithorizont. Aus all diesen Aspekten leiten sich zwei ausschlaggebende Eckwerte ab: Ihre persönliche Risikofähigkeit sowie Ihre Risikobereitschaft.

Risikofähigkeit

Die Risikofähigkeit misst Ihre finanzielle Fähigkeit, allfällige Anlageverluste zu verkraften, ohne dass Ihr gewohnter Lebensstandard gefährdet ist. Eine zentrale Rolle zur Klärung dieser Frage spielt dabei Ihr finanzieller Spielraum bzw. Ihr Vermögen und Ihr Einkommen. Ebenso wichtige Fragen sind: Wie viele Personen sind auf Ihre finanzielle Unterstützung angewiesen? Und über welchen Zeitraum hinweg wollen Sie anlegen? Des Weiteren berücksichtigen wir, ob Sie über eine Sicherheitsreserve für unerwartete Verluste verfügen.

Risikobereitschaft

Im Gegensatz zur Risikofähigkeit, die sich vor allem aus Ihrer finanziellen Situation ergibt, wird mit der Risikobereitschaft Ihre emotionale Toleranz gegenüber Anlagerisiken sowie möglichen Verlusten gemessen. Dadurch wird sichergestellt, dass wir Ihr persönliches Sicherheitsbedürfnis jederzeit berücksichtigen.

Ihre Risikofähigkeit und Ihre Risikobereitschaft definieren Ihr Anlegerprofil. So gewährleisten wir, dass weder Ihre finanziellen Möglichkeiten überschritten werden noch Ihr Sicherheitsbedürfnis verletzt wird.

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Ihre Anlagestrategie


Gemeinsam mit Ihnen erstellt Ihr persönlicher Berater Ihr Anlegerprofil. Daraus leitet sich Ihre Anlagestrategie ab, die schliesslich über die Zusammensetzung Ihres Depots entscheidet. Denn Anlegen ist stets eine Frage der Strategie.

Die richtige Anlagestrategie ist der Schlüssel zum Erfolg Ihrer Anlagen. Wichtig ist, dass Ihr Anlegerprofil periodisch überprüft und aktualisiert wird. So stellen wir sicher, dass die gewählte Strategie auch langfristig zu Ihnen passt. Ihr Berater nimmt diese Überprüfung regelmässig gemeinsam mit Ihnen vor.

Systematischer Anlageprozess

Bei der Umsetzung und Überwachung Ihrer Anlagestrategie, überlassen wir nichts dem Zufall. Von der Analyse des Marktumfelds bis zur Investition in Einzeltitel und Anlagefonds: Mit dem strukturiertem Anlageprozess stellen wir sicher, dass die Rollen klar verteilt und Ihr Portfolio optimal investiert ist.

Anlagekomitee

Trifft die taktischen
Entscheidungen anhand vom

  • Volkswirtschaftlichen Umfeld
  • Marktbewertungen
  • Stimmungsindikatoren
  • Technischer Analyse

Selektionskomitee

Wählt die passenden Anlageinstrumente aus
und überwacht diese
anhand von ausgewählten
Kriterien

Portfolio Management

Setzt die taktischen
Entscheide in den
Kundenportfolios um

Erstellt und überwacht Empfehlungslisten

Herunterladen Anlagestrategie August 2018 (pdf 362 KB)