Un plan financier optimal pour une retraite sereine

Partager de bons moments avec ses petits-enfants, voyager, profiter pleinement de la vie: les années de retraite offrent de nouvelles libertés. Mais la troisième étape de la vie soulève également de nombreuses questions. Comment optimiser ma fortune et disposer de ressources financières suffisantes quand j’en aurai besoin? Quelle est l’influence de mon hypothèque sur ma situation patrimoniale? Et qu’en est-il si je souhaite faire une donation à mon enfant ou transférer mon logement en propriété? Le plan de prélèvement Premium de Valiant vous aide à prendre les bonnes décisions financières, afin d’utiliser votre argent à bon escient et de conserver le niveau de vie que vous souhaitez à long terme. Il vous permet également de protéger les membres de votre famille et les personnes qui vous sont chères.

La retraite est une étape de la vie dont on désire profiter sereinement. La solution pour y parvenir dépend de plusieurs facteurs. Une fois à la retraite, certaines personnes veulent vendre leur maison et voyager. D’autres préfèrent conserver leur chez-soi le plus longtemps possible. Lors d’un entretien-conseil avec votre spécialiste en prévoyance Valiant, vous définissez vos besoins individuels et analysez votre situation financière. Les deux principaux objectifs sont les suivants: investir votre fortune au mieux en fonction de votre profil d’investisseur, tout en veillant à ce que vous disposiez de votre argent quand vous en aurez besoin. 

Pour atteindre ces objectifs, il faut répondre à différentes questions: pendant combien de temps votre fortune sera-t-elle suffisante si vous consommez le capital? Quelle structure vous procure les liquidités souhaitées et de meilleures opportunités de rendement? Possédez-vous assez d’argent pour réaliser votre souhait? Et quelles sont les répercussions en matière d’impôts? Dans le cadre du plan de prélèvement Premium, nos spécialistes vous aident à comparer différents scénarios et à prendre les mesures adéquates.

Une bonne planification de prévoyance nécessite également de régler votre succession. Il se peut, par exemple, que votre fils souhaite reprendre votre logement en propriété et que votre fille aînée désire acheter sa propre maison. Vous voulez soutenir financièrement vos deux enfants de manière égale. Le plan de prélèvement prend en compte de tels scénarios ainsi que différentes questions telles que: quand est-il indiqué de faire une donation? Comment le transfert du logement en propriété se répercute-t-il sur la situation patrimoniale et quelles sont les conséquences pour les descendantes et les descendants? 

Votre spécialiste en prévoyance vous donnera les réponses et vous expliquera différentes façons de planifier votre succession.

Quiconque est propriétaire de son logement doit s’interroger concernant sa capacité financière. Que se passera-t-il, par exemple, si le taux d’intérêt du logement en propriété augmente? Et qu’adviendrait-il en cas de décès de l’un·e des partenaires? Les revenus de pension de la survivante ou du survivant seront-ils suffisants pour conserver le logement? 

Un conseil complet vous permettra de clarifier toutes les questions en rapport avec votre logement à usage propre pendant votre retraite. Il se peut qu’un droit d’habitation ou un droit d’usufruit vous procurent des avantages. Ils permettent aux propriétaires de transférer leur logement, par exemple, à leurs enfants, tout en continuant à y habiter. Quelles que soient vos intentions, nous trouvons la solution adéquate ensemble.

Quels que soient vos projets, Valiant simplifie votre vie financière également à la retraite. Lors d’un premier entretien gratuit, votre spécialiste en prévoyance vous présente les avantages du plan de prélèvement en fonction de votre situation personnelle. Ainsi, vous posez déjà les jalons pour profiter de votre retraite sans tracas financiers.