Étude de congruence actifs/passifs (ALM) pour les institutions de prévoyance
Étude de congruence actifs/passifs (ALM) pour les institutions de prévoyance
Davantage de transparence dans le cadre de la conduite de votre institution de prévoyance.
Les actifs et les passifs du bilan de votre institution de prévoyance concordent-ils? Vous cherchez un instrument de conduite pour le conseil de fondation? Nous vous proposons une solution adaptée, sous la forme d’une étude de congruence actifs/passifs (Asset & Liability Management ou ALM).
- L’offre en bref
- Analyse des engagements à la date de référence (étude ALM statique)
- Détermination de la capacité de risque et de la tolérance au risque
- Base pour les objectifs de performance
- Définition du rendement visé et de la stratégie de placement
- Évaluation des risques de placement
- Bilan intermédiaire régulier pour l’instance dirigeante
- Présentation des résultats à l’instance dirigeante
- Analyse fondamentale en vue d’une transformation éventuelle du modèle
- Conditions
- Premier entretien gratuit avec une experte ou un expert
- Offre sans engagement adaptée à vos besoins
- Téléchargements
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Descriptif d'étude de congruence actifs/passifs pour institutions de prévoyance (pdf 75 KB)
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Questions fréquemment posées
Grâce à une étude ALM, la fortune et les engagements d’une institution de prévoyance sont coordonnés et analysés de manière approfondie. L’objectif premier est de déterminer une stratégie de placement. Cette dernière doit être adaptée aux objectifs de performance (contributions/prestations), à la capacité de risque, à la tolérance au risque de la caisse de pension, aux destinataires et aux cotisants. En outre, une étude ALM présente les opportunités et risques liés au choix d’une certaine stratégie de placement. À cet égard, l’étude ALM procure une certaine transparence sur les conséquences possibles du choix d’une certaine stratégie de placement.
L’organe suprême d’une institution de prévoyance doit veiller à la réalisation des tâches légales. Ces dernières incluent en premier lieu la vérification périodique de la concordance entre le placement de la fortune et les engagements, sur le moyen et le long terme. Une gestion ciblée des actifs et des passifs est donc indispensable si l’instance dirigeante veut respecter les prescriptions légales. L’étude ALM représente dès lors une base de décision optimale pour une institution de prévoyance, lorsque cette dernière doit déterminer si elle veut rester autonome ou si une autre solution serait plus adaptée.
Pour élaborer une étude ALM, nous avons recours à un logiciel développé par c-alm AG, basée à Saint-Gall.
Pour élaborer une étude ALM, nous avons recours à un logiciel développé par c-alm AG, basée à Saint-Gall.
Une étude ALM régulière nous permet de garantir que la fortune d’une institution de prévoyance correspond à ses engagements:
Avons-nous éveillé votre intérêt?
Appelez-nous ou contactez-nous par écrit. Nous sommes volontiers à votre disposition.
Nathanael Schmid
Conseiller clientèle institutionnelle
Région Berne