Comment répartir et allouer votre patrimoine à la retraite pour qu’il soit en phase avec vos objectifs? Avec le plan de prélèvement, vous gagnez tout simplement en clarté, pour vous et votre partenaire.
Vos avantages en bref
Sécurité et indépendance à la retraite- Base pour l’optimisation de la structure du patrimoine
- Connaître les possibilités de couverture mutuelle entre vous et votre partenaire
- Suivi et accompagnement personnels
Plan de prélèvement Basic
La retraite marque le début d’une nouvelle étape de la vie. Ce qui ne doit pas changer, c’est le niveau de vie. Mais les revenus à la retraite ne suffisent souvent pas à maintenir le niveau de vie souhaité. Les lacunes de revenu peuvent alors être comblées avec le patrimoine. Mais combien de temps le patrimoine sera-t-il suffisant? Votre partenaire sera-t-il/elle couvert-e de manière optimale et le financement du logement en propriété sera-t-il supportable aussi longtemps que souhaité? Dans le cadre du plan de prélèvement, nous analysons votre situation pécuniaire personnelle et vous indiquons où figurent les risques, défis et opportunités. D’un simple survol à un conseil complet, nous vous fournissons la prestation adaptée à vos besoins.
Nos prestations:
| Plan de prélèvement Sélect |
Plan de prélèvement Premium |
|
|---|---|---|
| Évolution du patrimoine | ✓ | ✓ |
| Possibilités de placement | ✓ | ✓ |
| Mesures possibles | ✓ | ✓ |
| Évolution fiscale | ✓ | |
| Conseil et analyse par un ou une spécialiste en planification financière | ✓ | |
| Planification des liquidités et structure du patrimoine | ✓ | |
| Comparaison de scénarios | ✓ |
Facultatif pour le plan de prélèvement Premium:
| Plan de prélèvement Sélect |
Plan de prélèvement Premium |
|
|---|---|---|
| Longement en propriété | ✓ | |
| Héritage; remettre en question la situation actuelle et montrer les solutions possibles | ✓ |
Le plan de prélèvement Sélect coûte CHF 250.
Le plan de prélèvement Premium propose une prestation de base et des modules complémentaires:
Tous les prix sont majorés de la TVA.
Le plan de prélèvement Premium propose une prestation de base et des modules complémentaires:
- L’entretien initial avec une experte ou un expert est gratuit
- La prestation de base coûte CHF 1000.00
- Chaque module complémentaire (logement en propriété ou succession) coûte CHF 500.00. Vous décidez vous-même si vous souhaitez un, deux ou aucun module complémentaire.
Tous les prix sont majorés de la TVA.
Descriptif du produit de plan de prélèvement
pdf 62 KB
Bases Prévoyance
pdf 87 KB
Tarifs et prestations
pdf 190 KB
Questions fréquemment posées
Puis-je donner de l’argent à mes descendants sans en manquer ensuite? Ou investir des sommes importantes dans mon logement en propriété? Ou réaliser des vœux de longue date et relativement coûteux? Mon patrimoine est-il suffisant s’il est consommé jusqu’à un âge avancé? Et où va mon argent si je meurs?
Le plan de prélèvement permet de répondre à ces questions. Vous recevez des approches de solution et vous pouvez fixer vos propres priorités. De plus, vous obtenez des possibilités d’optimisations financières, par exemple en matière d’allocation de fortune, de situation successorale ou d’impôts. Vous pouvez profiter à fond du troisième âge en étant assuré-e que votre argent suffira jusqu’à un âge avancé et que la répartition du patrimoine correspond à vos besoins.
Le plan de prélèvement permet de répondre à ces questions. Vous recevez des approches de solution et vous pouvez fixer vos propres priorités. De plus, vous obtenez des possibilités d’optimisations financières, par exemple en matière d’allocation de fortune, de situation successorale ou d’impôts. Vous pouvez profiter à fond du troisième âge en étant assuré-e que votre argent suffira jusqu’à un âge avancé et que la répartition du patrimoine correspond à vos besoins.
Le plan de prélèvement permet de répondre à de nombreuses questions en matière de prévoyance à la retraite.
Quelques exemples:
Quelques exemples:
- L’allocation actuelle de la fortune est-elle correcte par rapport à mes besoins financiers?
- Faut-il restructurer la fortune et si oui, comment?
- Le patrimoine est-il suffisant s’il est consommé jusqu’à un âge avancé?
- Puis-je renoncer à une partie de la fortune, pour des donations par exemple?
- La capacité financière est-elle suffisante pour faire face à la charge du logement en propriété, même si l’hypothèque ne devait plus être supportée un jour que par une seule personne?
- Quelles sont les possibilités en matière de règlement successoral?
Dans la planification financière, l’accent est mis sur le conseil dans les décisions liées à la retraite à venir. En revanche, le plan de prélèvement est axé sur les besoins de conseil des personnes qui sont déjà à la retraite.
Le plan de prélèvement indique comment structurer idéalement la fortune compte tenu de vos besoins. Vous vous assurez ainsi de disposer toujours de suffisamment de liquidités ainsi que d’opportunités de rendement les plus attractives possible avec la fortune restante.
Le plan de prélèvement montre les effets à long terme des restructurations du patrimoine. Vous vous assurez ainsi de ne pas céder des valeurs patrimoniales (par voie de donation par exemple) ou effectuer certains investissements (achat/vente d’un bien immobilier par exemple) dont les fonds pourraient vous faire défaut dans le futur.
Le plan de prélèvement indique si la charge du logement en propriété resterait supportable dans l’éventualité où elle ne serait plus assumée que par une seule personne. Vous protégez ainsi votre logement en propriété pour votre partenaire et pour vous-même.
Le plan de prélèvement indique quels sont les règlements successoraux possibles. Vous savez ainsi où ira l’argent en cas de décès et comment vous prémunir au mieux, votre partenaire et vous-même.
Vous souhaitez en savoir plus?
